## 事件基本经过

1.2024年7月29日，网友“李睿”在微博、雪球、小红书同步发布手持身份证视频 + 10 页 PDF，实名举报山东国信：1.违规刚兑、藏匿不良资产；2.虚构收益、挪用信托资金为股东关联方拿地；3.风控失灵致多只产品实质违约却未披露；4.对内部人打击报复。

2.7月29日，山东国信向媒体发出首次回应：网传内容失实，公司已报案并同步向山东银保监局报告。

3.7月30日，山东省银保监局（现国家金融监督管理总局山东监管局）对多家媒体确认：已接收材料，按程序启动核查。

4.8月1日，举报人微博晒图：已配合监管现场笔录，提交原件 37 份、电子证据 14 GB。

5.8月2日，山东国信内部下发《关于进一步加强声誉风险管理的紧急通知》，全员禁声，外部链接全部注销。

6.8月5日，网传公司暂停两款被点名信托产品申购，对外默许“暂停”说法，但未公告。

7.8月8日，山东监管局在官网“政务咨询”栏答复投资者：对山东国信有关事项正在核查中，后续将按规定公布结果（监管层面唯一公开文字）。

8.8月28日，举报人收到山东监管局《举报事项受理告知书》，明确 6 大事项全部受理，60日内作出书面调查结论。

## 官方通报

截至目前，没有关于该事件的官方通报。

## 事件警示

1.对信托机构而言，信义义务不容失守。作为省属国企信托公司，其明知房企禁贷流动资金却违规立项，放任资金到账即回流“还款”，还隐瞒借款人涉诉、项目退房潮等关键风险，暴露风控流于形式、利益输送嫌疑。后续多次因违规融资被罚的记录，更印证其合规整改流于表面，警示机构需以敬畏之心履行受托责任。

2.对监管部门，穿透式监管亟待强化。事件中资金用途造假、风险信息隐瞒等问题长期存在，提示监管需从“事后处罚”转向“事前穿透核查”，紧盯资金流向与项目真实性，杜绝监管套利。

3.对投资者，“国企背景”不等于安全背书。投资者因信任国企信誉入局却遭损失的经历，警示需主动核查底层资产与监管政策，摒弃盲目信任，筑牢自我保护防线。